במהלך החיים אנחנו חוסכים כסף בקופות פנסיוניות – קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות. בכל אחד מהחסכונות האלו אנחנו מפרישים את הכסף בתקווה לקבל אותו יום אחד בחזרה כדי שישמש אותנו לפנסיה, הון עצמי לבית, השקעה ואפילו לחופשה.
אותן קופות מנוהלות ומושקעות על ידי גופים שונים (חברות ביטוח ובתי השקעות) על מנת לייצר לכם תשואה על הכסף, ובכל אחת מהקופות יש תנאים שונים. זה מתבטא בדמי ניהול שאותם אתם משלמים ובמסלולים שהכסף שלכם מושקע בו, וכמובן הגוף שמנהל לכם את הכסף.
נתונים הכלולים במסמך זה צפויים להשתנות. מסמך זה אינו מהווה ייעוץ, המלצה או חוות דעת באשר לכדאיות השקעה או חיסכון בכל מוצר, ואינו יכול להוות תחליף לייעוץ אישי המותאם לנתוניו, צרכיו ומטרותיו של כל אדם. האמור במסמך זה אינו מהווה ייעוץ מס מכל סוג שהוא.
אין באמור בפרסום זה כדי להוות ייעוץ פנסיוני המותאם לנתוניך האישיים, לצרכיך ולהעדפותיך, ואין בו משום המלצה לביצוע עסקה כלשהי במוצר פנסיוני.
הנתונים הם לא נתונים רשמיים ולכן יכולים להשתנות בהתאם.
*אין באמור תחליף לייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי או התחייבות להשגת תשואה או דירוג דומה.
*אין באמור במסמך זה כדי להוות שיווק פנסיוני או המלצה לייעוץ מס כהגדרתו בדין ואין בו כדי להוות תחליף לשיווק פנסיוני או ייעוץ מס אשר מתחשב בצרכים ובנתונים המיוחדים לכל אדם. התנאים המלאים והמחייבים הינם התנאים המפורטים בתקנון הרלוונטי ובכל סתירה בין האמור במסמך זה לבין האמור בתקנון, יגברו הוראות התקנון.
הסקירה הנ”ל מהווה פרשנות של כותבה לדברי החקיקה אליהם היא מתייחסת והיא איננה ממצה או מתיימרת למצות את כלל החקיקה ו/או הפסיקה הקיימים בעניין